FCPI IDINVEST Patrimoine N°7

IDINVEST Partners

FCPI

RÉDUCTION ISF :
45%
FRAIS D'ENTRÉE :
5% 2% (avec FCPI-enligne.com)
VALEUR D'ORGINE DES PARTS :
100€
SOUSCRIPTION MINIMALE :
1000€
DURÉE DE PLACEMENT :
7 ans (2)
BANQUE DÉPOSITAIRE :
Société Générale
ZONE GÉOGRAPHIQUE :
Europe
SECTEURS D'INVESTISSEMENT :
PME européennes innovantes (technologies de l’information, santé, environnement)
Notre avis :
Avis FCPI-enligne.com - J. Dupont

  • La société de gestion ID Invest figure dans le palmarès des meilleurs FIP/FCPI (Source : Le Particulier).
  • Dans les 10 meilleurs fonds en cours de vie, la société ID Invest figure 7 fois (les performances passées ne préjugent pas des performances futures).
  • Plus de 20 ans d’expériences dans les secteurs de l’économie numérique, de l’environnement et de la santé

Fonctionnement du FCPI

Le FCPI ayant pour objectif de financer en fonds propres des entreprises (en prenant des participations minoritaires dans des entreprises en phase de capital développement et de capital-risque), l’investissement dans le FCPI comporte un risque de perte en capital. Le FCPI investira principalement dans des sociétés dont les titres ne sont pas admis aux négociations sur un marché règlementé. Ces sociétés dont la liquidité des titres est faible voire inexistante, peuvent être plus vulnérables aux  changements technologiques et de marché que les sociétés cotées et dépendent bien souvent des qualités professionnelles et de gestion d’une équipe managériale réduite.
La performance du FCPI est donc directement liée à la performance des entreprises dans lesquelles il est investi.

Stratégie d'investissement

Le Fonds s’engage à atteindre son quota d’investissement à hauteur de 90 % au moins de son actif dans des entreprises innovantes, susceptibles de révéler, selon la Société de Gestion, une croissance potentielle et intervenant dans des secteurs à forte valeur ajoutée (essentiellement dans le domaine des technologies de l’information, de la santé et de l’environnement).

Le solde, soit 10 % au plus, sera investi dans des placements diversifiés tels que OPCVM monétaires, obligataires et actions (et produits assimilés), voire instruments financiers à terme (utilisés à des fins de couverture).

QUI EST IDINVEST PARTNERS ?

  • Idinvest Partners est un acteur majeur du financement de la croissance des petites et moyennes entreprises en France et en Europe. Depuis sa création en 1997, la société a contribué au financement de plus de 3500 entreprises et à la création de plus de 12 000 emplois directs.
  • Depuis 20 ans, Idinvest Partners concentre son activité de financement en capital des PME sur les secteurs de l’économie numérique, de l’environnement et de la santé.
  • Idinvest Partners capitalise sur son expérience profonde et son expertise dans ces secteurs pour accompagner les entrepreneurs dans leurs projets de développement

* EN CONTREPARTIE D’UNE DUREE DE BLOCAGE LONGUE. LE FCPI EST UN PRODUIT D’ÉPARGNE BÉNÉFICIANT DU CADRE FISCAL POUR L’IMPÔT DE SOLIDARITÉ SUR LA FORTUNE (ou revenu). Ces avantages résultent du caractère risqué de l’investissement dans des sociétés non cotées et/ou cotées sur des marchés non réglementés caractérisés par une faible liquidité.

Catégorie agrégée de fraisTFAM gestionnaire et distributeur maximum (TFAM-GD)Dont TFAM distributeur Maximum (TFAM-D)
Droits d’entrée et de sortie0.556%0.556%
Frais de constitution0.045%-
Frais récurrents de gestion et de fonctionnement3,126%1,174%
Frais non récurrents de fonctionnement liés à l’acquisition,
au suivi et à la cession des participations*
0,089%-
Frais de gestion indirects0.07% 
TOTAL3,886%1,730%

Le taux de frais annuel moyen (TFAM) gestionnaire et distributeur supporté par le souscripteur est égal au ratio, calculé en moyenne annuelle, entre : – le total des frais et commissions prélevés tout au long de la vie du fonds, y compris prorogations, telle qu’elle est prévue dans son règlement ; – et le montant des souscriptions initiales totales. Ce tableau présente les valeurs maximales que peuvent atteindre les décompositions, entre gestionnaire et distributeur, de ce TFAM.