FCPI INNOVALTO 2017-2018

Alto Invest

FCPI

RÉDUCTION IR :
18%
FRAIS D'ENTRÉE :
5% 2% (avec FCPI-enligne.com)
VALEUR D'ORGINE DES PARTS :
100€
SOUSCRIPTION MINIMALE :
1500€
DURÉE DE PLACEMENT :
7,5 ans (prorogeable 2 fois, soit au plus tard jusqu’au 1er juillet 2027)
BANQUE DÉPOSITAIRE :
Société Générale
ZONE GÉOGRAPHIQUE :
Europe
SECTEURS D'INVESTISSEMENT :
Généraliste - Pas de biais sectoriel particulier
Notre avis :
Avis FCPI-enligne.com - J. Dupont

  • L’expérience de la société de gestion et de son équipe de gestion, les bons résultats sur les derniers fonds (ex : +26% sur le fonds innovation 8 qui vient d’être remboursé !)
  • Un fonds généraliste qui ne s’interdit aucun secteur et un horizon d’investissement européen.

Fonctionnement du FCPI

Le FCPI INNOVALTO 2017-2018 est un Fonds Commun de Placement dans l’Innovation investi à 70% dans des entreprises innovantes européennes dans des secteurs de croissance.

Depuis plus de 8 ans, Alto Invest s’est spécialisée dans les investissements en Europe et plus particulièrement en Allemagne,en France, au Royaume-Uni et en Scandinavie et de façon opportuniste dans les pays d’Europe du sud (Italie, Espagne…). Dans ces pays, l’équipe de gestion recherche des sociétés spécialisées dans des services et produits innovants sur des marchés de niche internationaux.

Stratégie d'investissement

70% investis en PME Innovantes :

L’univers d’investissement d’Alto Invest est constitué d’entreprises non cotées ou cotées. Les investissements peuvent être réalisés à tous les stades de développement des entreprises. L’univers d’investissement du fonds est suceptible d’engendrer des risques spécifiques liés aux titres des sociétés non cotées, notamment l’absence de liquidité immédiate, la valorisation des titres et le risque de perte en capital.

L’univers d’investissement des fonds gérés par Alto Invest est constitué d’entreprises non côtées ou côtées, à tous les stades de leur développement.

 

Exemples des répartitions géographiques

image 1

Répartition calculée sur la base des montants investis par les FCPI dans les entreprises. Les exemples de secteurs innovants ou de zones géographiques mentionnés dans les diagrammes ci-dessus ne présagent pas des investissements futurs du fonds.

30% investis placements financiers diversifiés :

Monétaires, Obligataires, Actions, Diversifiés, Actions de sociétés exerçant leur activité dans le secteur des matières premières, fonds de fonds alternatifs dans la limite de 10%.

Alto Invest définit pour sa partie libre une stratégie d’allocation d’actifs évolutive dans le temps et sélectionne les gérants OPCVM de manière indépendante au travers d’un comité de gestion interne.

Depuis 2009, Alto Invest a remboursé ses trois premiers fonds avec des plus-values significatives :

+51,9% pour le FCPI Alto Innovation (2001) hors avantage fiscal et prélèvements sociaux,

+49,4% pour le FCPR Microcaps Alto (2002) hors avantage fiscal et prélèvements sociaux,

+37,0% pour le FCPI Alto Innovation 2 (2003) hors avantage fiscal et prélèvements sociaux.

QUI EST ALTO INVEST

  • Une équipe d’investissement chevronnée.
  • Plus de 27 000 clients privés depuis 2001.
  • Près de 450 millions € d’actifs sous gestion et un portefeuille d’environ 140 PME françaises et européennes.
  • Primé depuis 2005 au palmarès FCPI/FIP du magazine Gestion de Fortune. Ce classement est établi en fonction de la moyenne du taux de satisfaction exprimée par les conseillers sondés sur différents aspects des gestionnaires et notamment la qualité de la gamme, la qualité commerciale, la qualité du back office et le niveau du commissionnement.
  • Primé en 2015 à l’occasion du Palmarès des Pyramides de la Gestion de Patrimoine : Alto Invest remporte le Prix de l’Innovation dans la catégorie Capital Investissement.

Les avantages fiscaux sont acquis sous condition de blocage de vos avoirs pendant 5,5 ans minimum, soit jusqu’au 1er juillet 2021 minimum et jusqu’à 7,5 ans sur décision de la société de gestion, soit jusqu’au 1er juillet 2023, sauf cas de rachat anticipé prévus par le règlement du fonds (décès, invalidité, licenciement).

Catégorie agrégée de fraisTFAM gestionnaire et distributeur maximum (TFAM-GD)Dont TFAM distributeur Maximum (TFAM-D)
Droits d’entrée et de sortie0,53%0,53%
Frais de constitution0.05%-
Frais récurrents de gestion et de fonctionnement3,45%1,40%
Frais non récurrents de fonctionnement liés à l’acquisition,
au suivi et à la cession des participations*
0,30%-
Frais de gestion indirects0,35% -
TOTAL4,68%1,93%

Le taux de frais annuel moyen (TFAM) gestionnaire et distributeur supporté par le souscripteur est égal au ratio, calculé en moyenne annuelle, entre : – le total des frais et commissions prélevés tout au long de la vie du fonds, y compris prorogations, telle qu’elle est prévue dans son règlement ; – et le montant des souscriptions initiales totales. Ce tableau présente les valeurs maximales que peuvent atteindre les décompositions, entre gestionnaire et distributeur, de ce TFAM.