FIP RENDEMENT BIEN ETRE 4

Sigma Gestion

FIP

RÉDUCTION IR :
18%
FRAIS D'ENTRÉE :
5% 2% (avec FCPI-enligne.com)
VALEUR D'ORGINE DES PARTS :
100€
SOUSCRIPTION MINIMALE :
1000€
DURÉE DE PLACEMENT :
5 ans (prorogeable 1 an)
BANQUE DÉPOSITAIRE :
RBC INVESTORS SERVICES
ZONE GÉOGRAPHIQUE :
Ile-de-France, Bourgogne, Rhône-Alpes et PACA
SECTEURS D'INVESTISSEMENT :
d’un panel d’entreprises sélectionnées principalement pour leurs réponses aux besoins spécifiques des enfants et des seniors.
Notre avis :
Avis FCPI-enligne.com - J. Dupont

  • Le financement des PME se fera par obligations convertibles ce qui devrait permettre une certaine stabilité du fonds. Pour autant, le risque de défaillance de certaines PME subsiste.
  • Choix de thématiques d’investissement plutôt défensives (santé, maisons de retraites…).
  • Les gérants de Sigma Gestion percevront un intéressement progressif et indexé sur la performance obtenue par le souscripteur. Leur objectif : dégager des rendements réguliers pour mieux maîtriser le risque de perte en capital pour le souscripteur

Fonctionnement du FIP

Le fonds sera investi au minimum à 40% en titres de capital, et présente un risque de perte en capital et une durée de blocage pouvant aller jusqu’au 30/06/2023 et au plus tard le 30/06/2024 sur décision de la société de gestion.

Stratégie d'investissement

La stratégie d’investissement vise en priorité le versement au Fonds de dividendes potentiels selon la volonté des actionnaires des cibles, et d’intérêts, avec des techniques d’investissement variées :
Obligations Convertibles en Actions jusqu’à 60%, Dette Mezzanine, Actions de préférence, Comptes courants d’associés,... Ces versements dépendent de la santé financière de la PME, il n’y a donc pas de garantie.

Les gérants de Sigma Gestion percevront un intéressement progressif et indexé sur la performance obtenue par le souscripteur.
La quasi-totalité des gérants de FIP et FCPI sont intéressés à hauteur de 20% de la plus-value générée par les fonds, et ce, dès le premier euro de plus-value. Sigma Gestion innove et propose un intéressement du gestionnaire indexé sur la performance obtenue par le souscripteur. Cet intéressement jusqu’à 20% des plus-values n’impose néanmoins qu’un investissement de 0,25% du montant total des souscriptions aux gérants.

Mode de financement

Pourquoi le FIP RENDEMENT BIEN-ÊTRE N°4 utilise des techniques d’investissement
variées comme les Obligations Convertibles en Actions ?
• Pallier la réduction du crédit bancaire octroyé aux PME liée aux nouvelles normes prudentielles Bâle III. Les banques devant maintenant limiter leur exposition aux risques pondérés les plus élevés, et donc les plus consommateurs de fonds propres, au premier rang desquels se situent les crédits aux petites et moyennes entreprises.
• Permettre aux entrepreneurs d’obtenir des prêts bancaires supplémentaires à des taux historiquement bas. En améliorant les fonds propres des PME, RENDEMENT BIEN-ÊTRE N°4 rassure les banques, qui prêtent ainsi de plus grands montants, dans un contexte de taux de crédit historiquement bas.
• Permettre à des entrepreneurs de continuer leur développement en favorisant la maîtrise de leur capital. Tant que le dirigeant de la PME rembourse ses dettes auprès de la banque et les investisseurs financiers tels que les fonds, il évite la dilution du capital de sa PME.

Capitaliser sur l’expérience et la légitimité de l’investissement de Sigma Gestion en augmentation de capital avec plus de 100 millions d’euros déjà investis, et en « dette PME » pour le même montant.  Depuis 2004, Sigma Gestion a déjà investi dans près de 40 PME intervenant dans le secteur du Bien-être, ce qui représente près de 60 millions d’euros d’investissement.

Objets connectés pour établissement de santé

Fabrication d’objets connectés dédiés à la protection de nouveaux-nés, au soutien à domicile des personnes âgées, notamment aux personnes atteintes de la maladie d’Alzheimer. Comme tous les secteurs d’activités, ce secteur présente des aléas..

Parc de loisirs

Parc d’attraction aquatique proposantune quinzaine d’attractions parmi lesquelles certaines sont inédites en France et en Europe. Comme tous les secteurs d’activités, ce secteur présente des aléas.

Design et commercialisation de Vélo Assistance Electrique

Société spécialisée dans l’assemblage et la commercialisation de vélos à assistance électrique. Comme tous les secteurs d’activités, ce secteur présente des aléas.

QUI EST SIGMA GESTION ?

  • Depuis 1993, les gérants de Sigma investissent dans des solutions de capital investissement dédiées à de grands investisseurs et des investisseurs particuliers par le biais de Holdings d’Investissement, FIP, FCPI et FCPR.
    A partir de 2004, Sigma Gestion devient un acteur indépendant incontournable dans la collecte d’épargne auprès d’investisseurs souhaitant financer les PME françaises.
    La société est détenue par son équipe dirigeante en place depuis 2004, et par Sigma, son actionnaire historique.
    S’appuyant pour la distribution sur un réseau de Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants et de banques privées depuis sa création, Sigma Gestion a été régulièrement primée par la presse spécialisée et affiche un fort dynamisme, avec une collecte de près de 20 millions d’euros en 2016
  • Depuis 2004, Sigma Gestion a déjà investi dans près de 40 PME intervenant dans le secteur du Bien-être, ce qui représente près de 60 millions d’euros d’investissement.

* EN CONTREPARTIE D’UNE DUREE DE BLOCAGE LONGUE. LE FIP EST UN PRODUIT D’ÉPARGNE BÉNÉFICIANT DU CADRE FISCAL POUR L’IMPÔT DE SOLIDARITÉ SUR LA FORTUNE (ou revenu). Ces avantages résultent du caractère risqué de l’investissement dans des sociétés non cotées et/ou cotées sur des marchés non réglementés caractérisés par une faible liquidité.

Catégorie agrégée de fraisTFAM gestionnaire et distributeur maximum (TFAM-GD)Dont TFAM distributeur Maximum (TFAM-D)
Droits d’entrée et de sortie0.43%0.43%
Frais de constitution0.17%-
Frais récurrents de gestion et de fonctionnement3,15%1,30%
Frais non récurrents de fonctionnement liés à l’acquisition,
au suivi et à la cession des participations*
0,05%-
Frais de gestion indirects0.05% 
TOTAL3,85%1,73%

Le taux de frais annuel moyen (TFAM) gestionnaire et distributeur supporté par le souscripteur est égal au ratio, calculé en moyenne annuelle, entre : – le total des frais et commissions prélevés tout au long de la vie du fonds, y compris prorogations, telle qu’elle est prévue dans son règlement ; – et le montant des souscriptions initiales totales. Ce tableau présente les valeurs maximales que peuvent atteindre les décompositions, entre gestionnaire et distributeur, de ce TFAM.